Come investire in platino

Sebbene l'oro e l'argento siano le opzioni più popolari quando si tratta di investire in metalli preziosi, c'è un altro metallo che si sta lentamente facendo conoscere dalla comunità degli investitori: il platino. Grazie alle sue caratteristiche uniche e ai suoi usi versatili, il platino rappresenta un'opportunità interessante per gli investitori che desiderano diversificare il proprio portafoglio e potenzialmente ottenere una crescita a lungo termine.

Cos'è il platino e a cosa serve?

Il platino è un metallo bianco-argenteo che viene estratto principalmente in Sudafrica e in Russia. Rispetto ad altri metalli preziosi, come l'oro, è più difficile da estrarre ed è più raro a causa della sua scarsa disponibilità. Il platino è uno dei quattro principali metalli preziosi, ma ha anche molti scopi industriali.

Secondo il World Platinum Investment Council, le principali fonti di domanda di platino sono le seguenti:

Applicazioni automobilistiche: il platino è ampiamente utilizzato nelle marmitte catalitiche per ridurre le emissioni nocive dei veicoli. Aiuta a convertire gas nocivi come il monossido di carbonio, gli ossidi di azoto e gli idrocarburi in sostanze meno dannose.
Gioielli: grazie alla sua rarità, durata e purezza, il platino è un metallo molto utilizzato nella gioielleria. La maggior parte della domanda di gioielli proviene dalla Cina, con il 41%.
Elettrico ed elettronico: il platino viene utilizzato nella produzione di elettrodi, candele e contatti elettrici. La sua elevata conducibilità elettrica e la sua resistenza alla corrosione lo rendono adatto a queste applicazioni.
Industria chimica: il platino viene utilizzato come catalizzatore in diverse reazioni chimiche. Svolge un ruolo fondamentale in processi come la raffinazione del petrolio, la produzione di acido nitrico e le reazioni di idrogenazione.
Applicazioni mediche: i farmaci a base di platino, come il cisplatino, sono utilizzati nella chemioterapia per trattare alcuni tipi di cancro. Viene utilizzato anche in dispositivi medici come pacemaker e apparecchiature dentali.
Investimenti: gli investimenti in prodotti finanziari garantiti dal platino, insieme ai lingotti e alle monete di platino, rappresentano il segmento più piccolo della domanda di platino.

Fattori che influenzano i prezzi del platino

Il mercato del platino è relativamente piccolo rispetto a quello dell'argento e dell'oro e quindi i prezzi possono subire oscillazioni più marcate. Essendo un metallo altamente industriale, il platino risponde meglio ai fondamentali della domanda e dell'offerta, mentre l'oro, ad esempio, può essere sensibile al sentimento degli investitori. Durante i periodi di stabilità e crescita economica, i prezzi del platino tendono ad aumentare perché in questi periodi la domanda aumenta.

Anche la stabilità politica può influire sui prezzi del platino. Poiché il Sudafrica e la Russia estraggono la maggior parte del platino, se si verificano disordini politici in questi paesi, l'offerta può subire un impatto, con conseguenti ripercussioni sul prezzo.

Essendo la più grande fonte di domanda, anche l'industria automobilistica gioca un ruolo nel prezzo del platino. Oltre a essere utilizzato nei catalizzatori per auto per ridurre le emissioni delle automobili diesel e a benzina, il platino ha anche un ruolo nella "economia dell'idrogeno", il passaggio alla sostituzione dei combustibili fossili con l'idrogeno come fonte di energia primaria. Il metallo viene utilizzato negli elettrodi per produrre idrogeno e celle a combustibile, che alimentano automobili, treni e navi. Il mercato delle celle a combustibile, che nel 2023 aveva un valore di oltre 6,75 miliardi di dollari, dovrebbe registrare un tasso di crescita annuale composto (CAGR) del 10,9% dal 2024 al 2032.

Pro e contro dell'investimento in platino

Come ogni investimento, anche il platino ha i suoi pro e contro. Eccone alcuni che potresti voler prendere in considerazione:

Pro

Copertura contro l'inflazione: il platino è storicamente una copertura contro l'inflazione. Quando il valore della moneta cartacea diminuisce, il prezzo dei metalli preziosi come il platino tende a salire.
Domanda industriale: il platino è ampiamente utilizzato in vari settori, tra cui quello automobilistico, della gioielleria e dell'elettronica. La crescente domanda di platino in questi settori può far salire il suo prezzo nel tempo.
Diversificazione: l'aggiunta del platino al tuo portafoglio d'investimento può fornire una diversificazione, riducendo il rischio complessivo. Poiché il platino ha una bassa correlazione con altre classi di attività come azioni e obbligazioni, può aiutare a compensare le perdite durante le flessioni del mercato.

Contro

Volatilità: fattori come le condizioni economiche, gli eventi geopolitici e l'offerta mineraria possono avere un impatto significativo sul prezzo del platino. Gli investitori devono essere preparati alle potenziali fluttuazioni del mercato del platino.
Opzioni di investimento limitate: rispetto ad altri metalli preziosi come l'oro e l'argento, le opzioni di investimento del platino sono relativamente limitate. I lingotti e le monete di platino sono meno disponibili e i fondi negoziati in borsa (ETF) sul platino hanno una liquidità inferiore. Questa disponibilità limitata può rendere più difficile l'acquisto e la vendita di investimenti in platino.
Elevata barriera d'ingresso: investire nel platino richiede in genere un investimento iniziale significativo. Il costo dell'acquisto di platino fisico, come lingotti o monete, può essere notevole. Questa elevata barriera all'ingresso può scoraggiare alcuni investitori che hanno un budget limitato.

Come investire nel platino

Essendo un metallo versatile, il platino presenta molte opportunità di investimento. Esistono molti modi per investire nel platino, ognuno dei quali comporta dei rischi. È importante investire solo in prodotti finanziari che corrispondono alle tue conoscenze ed esperienze e che sono adatti al tuo piano di investimento. Di seguito sono elencati alcuni modi comuni per investire nel platino:

Lingotti: un modo per investire nel platino è acquistarlo fisicamente. Ad esempio, puoi acquistare il platino sotto forma di lingotti, monete o gioielli.
Azioni: un altro modo per investire nel platino è rappresentato dalle azioni delle miniere di platino. Alcuni esempi sono Sibanye-Stillwater, Anglo American Platinum e Impala Platinum.
ETF: esistono anche molti ETF sul platino. Investire in ETF sul platino ti permette di avere un'ampia esposizione al settore in un unico prodotto. Alcuni esempi sono WisdomTree Physical Platinum, Xtrackers Physical Platinum e ZKB Platinum.
Futures: inoltre, puoi investire in futures sul platino. I futures sono strumenti complessi e possono comportare un elevato rischio di perdita dell'investimento o anche di più.

Investire negli ETC sul platino

Investire in materie prime negoziate in borsa (ETC) può essere un modo per ottenere un'esposizione ai movimenti di prezzo del platino senza doverne detenere il contenuto fisico. Gli ETC sono prodotti d'investimento che vengono negoziati in Borsa, come le azioni. Sono progettati per seguire il prezzo della materia prima sottostante, in questo caso il platino.

Ecco alcuni ETC di platino che offriamo sulla nostra piattaforma: