Comment investir dans des fonds d’investissement ?

Investir dans des fonds d'investissement est désormais accessible à tous

Les fonds d'investissement vous permettent de diversifier facilement votre portefeuille boursier, et ce en procédant à l’achat d’un seul produit financier.

Si vous êtes un investisseur débutant, ce type de produit financier peut ainsi parfaitement vous convenir. Nous proposons de nombreux fonds d'investissement de gestionnaires de réputés, tels que BNP Paribas, Blackrock, Fidelity, NN et bien d'autres encore ! Que vous souhaitiez investir localement ou à l'étranger, les possibilités d'investissement sont nombreuses. Ouvrez un compte titres gratuitement et découvrez-les !

Grâce à nos tarifs réduits et à notre large choix de produits financiers, nous rendons l'investissement dans des fonds accessible à tous. Vous trouverez un aperçu complet de nos tarifs inédits sur notre page frais.

Balance abstraite avec cercles bleus et noirs représentant l’équilibre du portefeuille et la diversification

Quels fonds d’investissement sont disponibles via DEGIRO ?

Nous proposons des fonds provenant de nombreuses sociétés de gestion différentes. Vous trouverez ci-dessous une liste des gestionnaires les plus populaires :

Aberdeen standard
BNP Paribas
Blackrock
Fidelity
Goldman Sachs
Kempen
NN (anciennement "ING investment funds")
Actiam

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Formes géométriques de différentes couleurs représentant la diversification des investissements

Êtes-vous intéressé par l'achat de fonds d’investissement ?

Sur notre plateforme, vous trouverez un large éventail de différents types de fonds d’investissement. Si vous ouvrez un compte DEGIRO, vous aurez accès à nos principaux fonds d’investissement. La plupart des autres fonds d’investissement sont des fonds standards. Pour pouvoir négocier dans des fonds standards, vous devez d'abord passer un test d’adéquation. Nous avons introduit ce test pour nous assurer que vous connaissez les fonds d'investissement et que vous êtes conscient des risques avant de commencer à investir. Regardez la vidéo pour en savoir plus sur les produits financiers complexes.

Nous proposons des fonds à revenu fixe, des fonds d'actions et des fonds mixtes. Pour ce faire, rendez-vous dans le menu "Fonds d’investissement" de la plateforme. Une fois que vous avez trouvé un fonds qui vous intéresse, vous pouvez facilement l'acheter.

Qu'est-ce qu'un fonds d'investissement ?

Un fonds d'investissement ou fonds de placement est un produit financier par l’intermédiaire duquel les investisseurs placent des liquidités, qu’un gestionnaire utilise ensuite pour acheter et vendre des actifs tels que des actions ou des obligations. En retour, les investisseurs reçoivent des parts, ce qui leur permet de détenir une partie des actifs du portefeuille de ce dernier.

Les fonds financiers peuvent investir dans un secteur particulier, comme les marchés émergents par exemple, ou bien aussi se concentrer sur une région géographique spécifique. Une combinaison de différentes catégories d'investissement est également possible.

Vous souhaitez approfondir vos connaissances sur les fonds d'investissement ? Pour cela, veuillez consulter notre article sur les fonds d'investissement.

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Illustration géométrique abstraite représentant des fonds d’investissement avec différentes classes d’actifs et des éléments de portefeuille diversifié

Investir dans des fonds d’investissement lorsque l’on est un investisseur débutant

Les fonds de placement peuvent être un produit de départ adéquat pour les investisseurs débutants, car vous pouvez bénéficier des connaissances et de l'expertise du gestionnaire. Cet investissement vous offre également la possibilité d'investir de manière très diversifiée, avec un montant initial relativement faible.

Un certain nombre de considérations doivent être prises en compte lors d'un investissement. Un point de départ efficace consiste à déterminer quel type d'investisseur vous êtes. Quel est votre style d'investissement ? Serez-vous un investisseur actif ou passif ?

Si vous êtes novice en matière d'investissement, nous vous recommandons de consulter notre Académie des investisseurs. Vous y trouverez de nombreuses informations sur l'investissement, et notamment les produits financiers dans lesquels vous pouvez investir et la stratégie d’investissement adéquate, c’est-à-dire répondant à vos besoins et objectifs.

LEÇON 1

Quel type d’investisseur êtes-vous ?

LEÇON 6

Choisir votre première action

Ticket d’ordre affichant les options acheter et vendre pour le trading d’ETF dans l’app DEGIRO

Pourquoi investir dans des fonds d'investissement ?

Investir dans des fonds de placement présente de nombreux avantages. En effet, par l’intermédiaire d’un seul produit, vous investissez dans de nombreux actifs. Ainsi, si certains des actifs n’apportent pas le rendement escompté, d'autres peuvent s’avérer rentables, ce qui permet de répartir le risque.

De plus, en tant qu'investisseur individuel, il est parfois difficile d'accéder à certains marchés et secteurs d’activités. Certains fonds d'investissement peuvent vous donner accès à davantage de marchés.

Une autre caractéristique relativement unique des fonds d'investissement est que vous bénéficiez des connaissances et de l'expertise du gestionnaire. Au lieu de devoir constamment rechercher et choisir vous-même dans quelle(s) valeur(s) investir, des professionnels expérimentés le font pour vous. Toutefois, avant d'opter pour un actif particulier, vous devez effectuer des recherches pour vous assurer qu'il est compatible avec votre plan d'investissement.

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Les risques liés à l’investissement dans des fonds de placements

Investir dans des fonds d’investissement peut s’avérer rentable, mais ce n’est pas sans risques. Il est important de pouvoir appréhender tous les types de risques liés à l’investissement. Les risques peuvent également varier d'un actif à l'autre. Nous vous recommandons d'investir uniquement dans des produits financiers qui correspondent à vos connaissances et à votre expérience.

Bascule avec formes géométriques illustrant l’équilibre et le compromis risque-rendement dans les décisions d’investissement

Calculatrice avec formes géométriques et flèche ascendante représentant la croissance du portefeuille et les rendements d’investissement

Les frais liés à l’investissement dans des fonds de placements

Les fonds d'investissement étant généralement gérés activement, des frais de gestion sont prélevés. Ces frais sont inclus dans le prix des parts. La plupart des sociétés de gestion facturent entre 0,5 % et 2,0 %, sur une base annuelle.

Il est recommandé de vérifier ce taux avant d'investir, car les frais courants peuvent avoir un impact sur le rendement des investissements. Les coûts exacts sont indiqués dans le Document d’Informations Clés pour l’Investisseur (DICI) et le prospectus.

En plus de ces coûts intrinsèques, DEGIRO prélève des frais pour l'achat et la vente, ainsi que des frais de service. Toutefois, le montant des frais prélevés par DEGIRO est faible. Pour de plus amples détails, veuillez consulter notre page Frais.

FAQ sur les fonds

Que sont les fonds d'investissement et comment fonctionnent-ils ?

Un fonds d'investissement est un produit financier qui regroupe les capitaux de plusieurs investisseurs. Un gestionnaire de fonds utilise ensuite ce capital pour investir dans des actifs tels que des actions, des obligations ou d'autres instruments financiers. En contrepartie, les investisseurs reçoivent des parts du fonds, ce qui leur permet d'accéder aux actifs détenus dans le portefeuille du fonds.

Les fonds d'investissement détiennent généralement un mélange diversifié d'actifs. Cela signifie que lorsque vous investissez dans un fonds, vous obtenez automatiquement une exposition à plusieurs sociétés ou titres à la fois. Le gestionnaire du fonds détermine la composition du portefeuille et prend les décisions d'investissement au nom des investisseurs.

Quelle est la différence entre un fonds et un ETF ?

La principale différence réside dans la manière dont le produit est négocié :

Fonds d'investissement traditionnels (fonds ouverts) : les ordres sont exécutés une fois par jour à la valeur liquidative (NAV, net asset value en anglais) du fonds, qui est calculée après la clôture du marché.
ETF (fonds négociés en bourse) : ils se négocient tout au long de la journée sur une bourse, comme les actions. Les investisseurs peuvent utiliser des ordres au marché, à cours limité ou à seuil de déclenchement pendant les heures de négociation.

En termes de gestion, de nombreux fonds d'investissement traditionnels sont gérés de manière active, tandis que de nombreux ETF sont gérés de manière passive et suivent un indice. Cependant, les deux structures peuvent recourir à des stratégies actives ou passives.

En raison de leur gestion active et de leur structure opérationnelle, les fonds d'investissement traditionnels ont souvent des coûts de fonctionnement plus élevés que de nombreux ETF, mais cela peut varier selon les produits.

Dans quels types de fonds puis-je investir ?

Il existe de nombreux types de fonds d'investissement. Les catégories courantes comprennent :

Fonds d'actions : investissent principalement dans des actions de sociétés cotées, souvent axées sur une région, un secteur ou un thème.
Fonds obligataires : investissent dans des obligations d'entreprises, d'État ou semi-publiques.
Fonds mixtes : combinent des actions et des obligations au sein d'un même portefeuille.
Fonds indiciels : visent à suivre la performance d'un indice spécifique.
Fonds spéculatifs : investissent souvent dans un large éventail d'instruments et de produits dérivés.

Les fonds peuvent se concentrer sur des thèmes spécifiques, tels que les marchés émergents ou des régions géographiques spécifiques. Les fonds disponibles dépendent de la société de gestion et de l'offre de produits.

Quels sont les coûts et les frais associés aux fonds ?

Les fonds d'investissement sont généralement gérés de manière active, et cette gestion a un coût. Les frais courants sont inclus dans le prix du fonds et varient généralement entre 0,5 % et 2,0 % par an. Ces coûts peuvent avoir une incidence sur votre rendement global.

Les coûts exacts sont indiqués dans le document d'informations clés pour l'investisseur (KIID) ou le document d'informations clés (KID) et le prospectus du fonds, qui sont disponibles sur la plateforme.

En plus des coûts intrinsèques du fonds, nous facturons des frais de transaction et des frais de service pour l'achat et la vente de fonds. Vous trouverez un aperçu complet sur notre page Tarifs.

Comment puis-je investir dans des fonds via DEGIRO ?

Pour investir dans des fonds, vous devez disposer d'un compte DEGIRO. Sur notre plateforme, vous avez accès à une large gamme de fonds d'investissement provenant de différentes sociétés de gestion.

Les fonds d'investissement de base sont disponibles par défaut. Pour négocier des fonds standard, vous devez d'abord passer un test d'adéquation afin de confirmer que vous comprenez le produit et les risques associés.

Une fois votre compte créé et que vous avez accès à la catégorie de fonds concernée, vous pouvez rechercher un fonds via le menu « Fonds d'investissement » et passer votre ordre.

Quels sont les risques à prendre en compte lorsque j'investis dans des fonds ?

Investir dans des fonds d'investissement peut être avantageux, mais cela comporte des risques. Le niveau de risque varie en fonction du type de fonds et de ses actifs sous-jacents.

Les principaux risques à prendre en compte sont les suivants :

Risque de marché : si le marché ou le secteur dans lequel le fonds investit est en baisse, la valeur du fonds peut diminuer.
Risque de diversification : bien que les fonds répartissent souvent leurs investissements entre plusieurs actifs, cela n'élimine pas le risque. Si un fonds est concentré dans une région ou un secteur spécifique, la volatilité peut être plus élevée.
Risque de liquidité : la plupart des fonds d'investissement sont négociés une fois par jour, voire moins fréquemment pour certains. Les ordres doivent souvent être soumis avant une heure limite spécifique.
Risque lié aux marchés émergents : les fonds qui investissent dans les marchés émergents peuvent être affectés par l'instabilité politique ou économique.
Impact sur les coûts : les frais de gestion courants peuvent réduire le rendement global au fil du temps.

L'indicateur de risque figurant dans le KID ou le KIID évalue les fonds sur une échelle de 1 (risque le plus faible) à 7 (risque le plus élevé). Avant d'investir dans des fonds, il est important de bien comprendre le fonctionnement de ces produits et les risques qu'ils comportent. Tenez compte de vos connaissances et de votre expérience lorsque vous prenez des décisions d'investissement. Évaluez soigneusement votre appétit pour le risque avant d'investir.

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