Viele der Unternehmen im S&P 500-Aktienindex sind an der Wall Street.

Die Top S&P 500-ETFs

Wenn du in den US-Markt anlegen möchtest, könnte der S&P 500-Index eine Option für deine Anlage sein. Dieser Index, der von S&P Global verwaltet wird, ist einer der beliebtesten und am meisten nachgebildeten Indizes weltweit. Er bildet die Wertentwicklung der 500 grössten US-Unternehmen ab und deckt etwa 80 % der verfügbaren Marktkapitalisierung ab.

ETFs, die den S&P 500 abbilden, sind die Basis vieler Portfolios. Sie bieten dir die Möglichkeit, mit einem einzigen Anlageprodukt in die 500 grössten US-Unternehmen zu investieren. Aber woher weisst du bei so viel Auswahl, welcher ETF am besten zu deiner Anlagestrategie passt? Hier stellen wir die fünf beliebtesten* ETFs vor, die den S&P 500 nachbilden, und geben dir einige Informationen darüber, worauf du vor einer Anlage achten solltest.

Name ISIN Typ
Vanguard S&P 500 UCITS ETF USD1 IE00B3XXRP09 Ausschüttend
iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD Acc2 IE00B5BMR087 Thesaurierend
Lyxor S&P 500 UCITS ETF - D-EUR3 LU0496786574 Ausschüttend
Invesco S&P 500 Equal Weight UCITS ETF Acc4 IE00BNGJJT35 Thesaurierend
iShares S&P 500 Inf Tech Sector ETF USD Acc5 IE00B3WJKG14 Thesaurierend

*Am beliebtesten:

1Nach Fondsgrösse in EUR

2Nach Fondsgrösse in EUR

3Nach 1-Jahres-Fondsredite zum 31.10.23

4Günstigster ETF, der diesen Index abbildet

5Einziger ETF, der den S&P 500 Capped 35/20 Information Technology Index abbildet

Was sind die Top S&P 500-ETFs?

Auf unserer Plattform bieten wir eine grosse Auswahl an S&P 500-ETFs an. Einige dieser ETFs sind auch in unserer Kernauswahl enthalten, was bedeutet, dass Provisionsgebühren aufs Haus gehen. *

* Die Provisionsgebühren für unsere ETF-Kernauswahl gehen für alle ETFs in unserer Kernauswahl aufs Haus, du zahlst lediglich eine Bearbeitungsgebühr von € 1 pro Transaktion. Die Kernauswahl unterliegt einer Fair-Use-Policy und die Konditionen der Kernauswahl können sich ändern. Wenn die Konditionen der Fair-Use-Policy nicht erfüllt werden, fällt zusätzlich eine Provisionsgebühr von € 2 an. Bitte sieh dir die Liste an, bevor du anlegst.

Vanguard S&P 500 | Vanguard S&P 500 UCITS ETF USD | VUSA | IE00B3XXRP09

Dieser ETF ist in unserer ETF-Kernauswahl enthalten. Vanguard erhebt eine TER (Total Expense Ratio) von 0,07 %. Die Dividenden werden vierteljährlich ausgeschüttet, es handelt sich also um einen ausschüttenden ETF. Der Fonds verfolgt einen passiven Management-Ansatz, d. h. Vanguard besitzt alle Aktien, was ihn zu einem physischen ETF macht. Dieser ETF bildet die Wertentwicklung des S&P 500 ab, indem er in alle ihn bildenden Wertpapiere im gleichen Verhältnis wie der Index investiert.

Schau dir das KID an, um mehr zu erfahren.

iShares S&P 500 | iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc) | SXR8 | IE00B5BMR087

Dieser iShares-ETF ist der grösste ETF, der den S&P 500 abbildet (zum Zeitpunkt der Erstellung dieses Artikels), und er ist auch in unserer ETF-Kernauswahl enthalten. Er hat eine jährliche TER von 0,07 % und ist ein physischer ETF. Bei diesem ETF wird keine Dividende gezahlt, d. h. alle Gewinne werden in den ETF reinvestiert. Das bedeutet, dass es sich um einen thesaurierenden ETF handelt.

Schau dir das KID an, um mehr zu erfahren.

Lyxor S&P 500 | Lyxor S&P 500 UCITS ETF - D-EUR | LU0496786574

Dies ist ein sehr grosser ETF mit einem verwalteten Vermögen von € 2,382 Mrd. (Stand: November 2023). Der ETF ist ausschüttend und die Dividenden werden jährlich an die Anleger ausgezahlt. Die TER von Lyxor beträgt 0,09 % p. a. Dieser Fonds verwendet eine synthetische Nachbildung, um die Wertentwicklung des Indexes abzubilden.

Schau dir das KID an, um mehr zu erfahren.

Invesco S&P 500 Equal Weight | Invesco S&P 500 Equal Weight UCITS ETF Acc | IE00BNGJJT35

Dies ist ein kleinerer ETF mit einem verwalteten Vermögen von € 90 Mio. (Stand: Dezember 2023). Invesco verfolgt mit diesem ETF einen anderen Ansatz. Er folgt dem S&P 500 Equal Weight Index, der die Large-Cap-US-Aktien gleichgewichtet mit einer festen Gewichtung von 0,20 % abbildet. Unter allen ETFs, die diesen Index abbilden, ist der Invesco S&P 500 Equal Weight UCITS ETF Acc der günstigste.

Dies ist ein physischer und thesaurierender ETF. Die Aktienpositionen werden vierteljährlich aktiv wieder ins Verhältnis gebracht, was sich in der TER widerspiegelt, der auf 0,20 % festgelegt ist.

Schau dir das KID an, um mehr zu erfahren.

iShares S&P 500 Inf Tech Sector | iShares S&P 500 Inf Tech Sector ETF USD Acc | IE00B3WJKG14

Dieser ETF konzentriert sich auf die Tech-Unternehmen innerhalb des S&P 500 und bildet den S&P 500 Capped 35/20 Information Technology Index ab. Das Gewicht des grössten Unternehmens im Index ist auf 35 % begrenzt. Die anderen Unternehmen haben stattdessen ein Gewicht von 20 %. Wenn du in diesen ETF anlegst, investierst du in ein bestimmtes Marktsegment innerhalb des S&P 500 Index. Die TER (Total Expense Ratio), den Anleger zahlen müssen, beträgt 0,15 % pro Jahr. Es handelt sich um einen physischen und thesaurierenden ETF, d. h. die Dividendenerträge werden in das Anlageprodukt reinvestiert.

Wenn du an diesem ETF interessiert bist, kannst du ihn in unserer ETF-Kernauswahl finden. Schau dir das KID an, um mehr zu erfahren.

Zusätzlich zu dieser Liste findest du noch viele weitere ETFs auf unserer Plattform. Wir ermöglichen den Zugang zu verschiedenen marktspezifischen ETFs in unterschiedlichen Kategorien. Schau dir unser ETF-Angebot an und finde den ETF, der zu deiner Anlagestrategie passt.

Wie wähle ich einen S&P 500-ETF?

Diese Aspekte möchtest du möglicherweise beachten, wenn du einen S&P 500-ETF wählst:

Total expense ratio (TER)

Die relativ niedrigen Gebühren sind ein Grund, warum ETFs so beliebt geworden sind. Die TER (Total Expense Ratio) gibt dir einen groben Anhaltspunkt für die jährlichen Kosten, die du für den Besitz eines ETFs zahlen musst. Dieser Wert umfasst die verschiedenen Verwaltungs-, Rechts-, Betriebs- und Marketingkosten, die dem ETF-Anbieter entstehen und von den Erträgen abgezogen werden. In der TER sind jedoch keine Handelskosten oder Steuern enthalten.

Liquidität

Bei der Wahl eines ETFs ist die Liquidität ein wichtiger Faktor, den du berücksichtigen solltest. Eine gute Liquidität bedeutet, dass du den ETF ohne grössere Probleme und zu einem fairen Preis kaufen und verkaufen kannst. Ein ETF, der nicht oft gehandelt wird, kann schwieriger zu verkaufen sein. Der Bid-Ask-Spread ist ein guter Indikator für die Handelbarkeit. Bei ETFs, die nicht häufig gehandelt werden, kann die Spanne relativ gross sein.

Zeit auf dem Markt

Es ist ratsam, auch darauf zu achten, wie lange ein ETF bereits existiert. ETFs, die schon länger auf dem Markt sind, haben eine Erfolgsbilanz, die zeigt, wie der Kurs auf Wirtschaftszyklen und Marktbedingungen reagiert. Die Untersuchung der bisherigen Wertentwicklung von ETFs kann Aufschluss darüber geben, wie stabil ein ETF ist. Es ist jedoch wichtig zu wissen, dass die vergangene Wertentwicklung keine Garantie für zukünftige Ergebnisse ist.

Dividenden

Bei der Wahl eines S&P 500 ETFs ist es wichtig, die Dividenden zu berücksichtigen. Bei einem thesaurierenden ETF werden die Dividenden nicht an die Anleger ausgezahlt, sondern automatisch reinvestiert. Auf diese Weise kann deine Position schneller wachsen. Diese ETFs sind eher für Anleger geeignet, die über einen langen Zeitraum Kapital aufbauen wollen, als für diejenigen, die auf der Suche nach Einkommen sind. Wenn du regelmässig Dividenden erhalten möchtest, dann kannst du einen ausschüttenden ETF wählen. Auf diese Weise erhältst du regelmässiges ein passives Einkommen, obwohl die Dividendenzahlungen nicht immer garantiert sind.

Anlagestrategie

ETFs können unterschiedliche Anlagestrategien verfolgen: einen passiven Ansatz, bei dem einfach ein Referenzindex nachgebildet wird, oder einen aktiven Ansatz, der ein aktives Portfoliomanagement beinhaltet. Es ist wichtig zu wissen, welche Anlagestrategie du bevorzugst, und den ETF zu wählen, der am besten zu deinen Vorlieben und Renditeerwartungen passt.

Unterschiede in der Nachbildung

Bevor du in einen ETF investierst, ist es eine gute Idee, die Unterschiede in der Nachbildung zu überprüfen und zu vergleichen. Das hilft dir, die Leistung deines ETFs zu verstehen. Die Tracking-Differenz ist der Unterschied zwischen der Wertentwicklung des ETF und der Wertentwicklung des Index und kann klein oder gross, positiv oder negativ sein.

Was sind S&P 500-ETFs?

Ein ETF ist ein Anlageprodukt, das einen Index, einen Rohstoff oder eine Anleihe abbildet. Ein S&P 500-ETF bildet demnach den S&P 500-Index ab. Der Zweck dieses ETFs ist es, die Börsenentwicklung der 500 grössten US-Unternehmen so genau wie möglich abzubilden. In manchen Fällen bildet ein ETF nicht den gesamten S&P 500 ab, sondern nur ein bestimmtes Unternehmenssegment innerhalb des S&P 500. Der iShares S&P 500 Energy Sector UCITS ETF bildet zum Beispiel alle Unternehmen des Energiesektors im S&P 500 ab.

Es gibt mehrere Anbieter von S&P 500-ETFs. Meistens sind die Verwaltungsgebühren, die diese Anbieter verlangen, niedrig. Das liegt daran, dass ETFs im Allgemeinen passive Anlageprodukte sind und im Gegensatz zu Investmentfonds nicht aktiv verwaltet werden müssen. Die Zusammensetzung des Index wird nicht vom Vermögensverwalter, sondern von S&P Dow Jones Indices bestimmt.

ETFs können physisch oder synthetisch sein:

Physische ETFs

Um einen S&P 500 ETF zu erstellen, kauft ein Anbieter Aktien aller Unternehmen im S&P 500-Index. Diese Aktien und Untergruppen davon werden dann in einen ETF verpackt, den du kaufen kannst.

Synthetische ETFs

Bei synthetischen ETFs schliesst der Anbieter eine Vereinbarung mit einer Gegenpartei, z. B. einer Bank, ab. Der Anbieter hält die Anteile nie physisch, sondern erwirbt den Wert der Anteile durch eine Tauschkonstruktion.

Thesaurierend oder ausschüttend:

Thesaurierende ETFs

Bei dieser Art von ETF werden die Dividenden, die von den zugrundeliegenden Unternehmen innerhalb des ETFs gezahlt werden, vom Fondsmanager ohne zusätzliche Kosten in den Fonds reinvestiert. Dadurch erhöht sich der Wert des ETFs im Laufe der Zeit.

Ausschüttende ETFs

Anders als thesaurierende ETFs schütten ausschüttende ETFs Dividenden an die Anleger aus. Das bedeutet, dass du einen Cashflow erhältst und das Geld, das du erhältst, nach Belieben verwenden kannst.

Wichtige Punkte

  • S&P 500 ETFs sind börsengehandelte Fonds, die passiv die 500 grössten Unternehmen der USA abbilden.
  • Wenn du dich für einen S&P 500 ETF entscheidest, solltest du mehrere Faktoren berücksichtigen, darunter die Kostenquote, die Liquidität, wie lange der ETF bereits gehandelt wird, die Dividenden und deine Anlagestrategie.
  • ETFs, die denselben Index abbilden, können unterschiedliche Kosten und eine andere Dividendenstruktur haben und können auch ein bestimmtes Marktsegment innerhalb des Index abbilden (z. B. S&P 500 Capped 35/20 Information Technology Index).

Mit DEGIRO anlegen

Wir möchten das Anlegen für alle zugänglich machen, indem wir unsere Finanzdienstleistungen zu unglaublich niedrigen Gebühren anbieten. Auf unserer Gebührenseite gibt es mehr Details.

Dein Depotrisiko kann durch Diversifizierung beeinflusst werden: das Streuen über verschiedene Typen, Regionen und Sektoren. Deshalb können wir Zugang zu einem Universum an Anlagemöglichkeiten bieten. Auf unserer Börsenseite gibt es eine Übersicht mit allen Produkten und Handelsplätzen, die wir anbieten.

Depotkonto eröffnen

Die Informationen in diesem Artikel sind nicht zu Beratungszwecken geschrieben und sollen keine Finanzprodukte empfehlen. Bitte beachte, dass sich die Tatsachen seit dem Verfassen des Artikels geändert haben können. Anlegen birgt Risiken (z. B. Preisschwankungen, Währungs- oder Liquiditätsrisiko). Du kannst dein investiertes Geld verlieren. Berücksichtige dein Wissen und deine Erfahrung, wenn du Anlageentscheidungen triffst. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist kein zuverlässiger Indikator für zukünftige Ergebnisse. Die Märkte sind volatil und können aufgrund wirtschaftlicher, politischer, regulatorischer oder anderer Entwicklungen stark schwanken.

Sources: JustETF, iShares, Vanguard, LyxorETF, Invesco, Forbes

Zurück
backtotop

Beginne hier mit dem Anlegen

Eröffne kostenlos ein Depotkonto und schliesse dich mehr als 2,5 Millionen Anlegern auf unserer nutzerfreundlichen Plattform an.

Anmerkung:
Anlegen birgt Verlustrisiken. Du kannst (einen Teil) deine(r) investierte(n) Mittel verlieren. Wir empfehlen, nur in Finanzprodukte anzulegen, die zu deinem Wissensstand und deiner Erfahrung passen. Dies ist keine Anlageberatung.

Anlegen birgt Verlustrisiken.

icon_close

Wir möchten es Menschen ermöglichen, die besten Anleger zu werden, die sie sein können. Auf unserer nutzerfreundlichen Plattform bieten wir eine Vielzahl an Möglichkeiten und machen das Anlegen für alle zugänglich: sowohl für Anfänger als auch Experten. Sie erhalten Zugang zu einer grossen Produktauswahl an mehr als 50 Handelsplätzen, sodass Sie die Freiheit haben, so anzulegen, wie Sie möchten. Ausserdem erhalten Sie ein grossartiges Preis-Leistungsverhältnis ohne Kompromisse bei der Qualität, Sicherheit oder Palette an Finanzprodukten zu machen: Wir bieten unglaublich niedrige Gebühren. Ihre Bedürfnisse zu priorisieren hat uns geholfen, einer der führenden Onlinebroker in Europa zu werden. Unsere 2,5+ Millionen Kunden und 100+ internationale Auszeichnungen sind ein Beweis für unseren Erfolg.

flatexDEGIRO Bank Dutch Branch, eine ausländische Niederlassung der flatexDEGIRO Bank AG | Amstelplein 1, 1096HA Amsterdam | Telefon: +41 435 086 329 | E-Mail: clients@degiro.ch | flatexDEGIRO Bank Dutch Branch ist bei der niederländischen Handelskammer unter der Nummer 82510245 registriert. | Die flatexDEGIRO Bank Dutch Branch, die unter dem Namen DEGIRO tätig ist, ist die niederländische Niederlassung der flatexDEGIRO Bank AG. Die flatexDEGIRO Bank AG wird primär von der deutschen Finanzaufsicht (BaFin) beaufsichtigt. In den Niederlanden ist sie bei der DNB registriert und wird von der AFM und der DNB beaufsichtigt. Die flatexDEGIRO Bank AG ist eine zugelassene deutsche Bank, die von der deutschen Finanzaufsichtsbehörde beaufsichtigt wird und bei der deutschen Handelskammer unter der Nummer HRB 105687 registriert ist.